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基金从业资格证考试真题（精选14套）
在现实的学习、工作中，我们经常接触到考试真题，考试真题是学校或各主办方考核某种知识才能的标准。你知道什么样的考试真题才是好考试真题吗？下面是小编帮大家整理的基金从业资格证考试真题（精选14套），欢迎阅读与收藏。
基金从业资格证考试真题 1
2017年基金从业基金法律法规科目习题及答案第三章
1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括(
)
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.杠杆基金
参考答案：D
解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类;股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。
2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股票基金分为九种基本类型，下列(
)不是其中划分类型。
A.小盘价值基金
B.中盘成长基金
C.大盘平衡基金
D.全球股票基金
参考答案：D
解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型基金分为九种基本类型，为大盘、中盘、小盘与成长、价值、平衡的两两组合，故此选项为D。
3、ETF的特点不包括(
)。
A.实物申购赎回
B.二级市场的交易无涨跌的限制
C.一级市场与二级市场并存的交易制度
D.被动操作的指数型基金
参考答案：B
解析：ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金;②独特的实物申购、赎回机制;③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
4、债券型基金的'特点不包括（ ）。
A.利息收益比债券固定
B.没有确定的到期日
C.收益率难以预测
D.信用风险较低
参考答案：A
解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。
5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是(
)。
A.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金
B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款的流动性还要好
C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零
D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求
参考答案：D
解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购货币市场基金的最低资金量要求为1000元。故此选项D。
基金从业资格证考试真题 2
基金从业资格考试历年真题及答案
1、甲公司的股票上市文件公告以后，一些投资者提出质疑。下列哪些质疑有法律根据?（ ） Ⅰ公告文件披露了最大的10名股东的名单，但没有说明他们的持股数额;Ⅱ 公告文件披露了董事、监事和高级管理人员的简历，但没有说明他们持有本公司股票、债券的情况;Ⅲ公告文件披露了最近三年的盈利情况，但没有报告公司未来三年的盈利预测;Ⅳ公告文件提供了股东大会的申请上市决议，但没有提供主要债权人的同意书
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
答案：D
2、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少要包括（ ）内容，Ⅰ对基金管理人进行审慎调查的方式和方法;Ⅱ对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法;Ⅲ对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法;Ⅳ对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
3、公开募集基金的基金管理人履行职责包括（ ），Ⅰ依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜;Ⅱ办理基金备案手续;Ⅲ对管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;Ⅳ编制中期和年度基金报告
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
4、根据《中华人民共和国证券法》的规定，对内幕交易行为人可能采取的行政处罚措施 包括（ ）。Ⅰ责令处理非法持有的证券;Ⅱ没收违法所得，并处罚款;Ⅲ暂停或撤销相关业务许可;Ⅳ单处罚款
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：A
5、证券公司从事证券自营业务的，应当按照《证券公司证券自营业务指引》，根据公司经营管理特点和业务运作状况，建立完备的自营（ ）。Ⅰ业务管理制度;Ⅱ投资决策机制;Ⅲ操作流程;Ⅳ风险监控体系
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案：D
6、证券公司从事证券自营业务，其投资范围或投资比例违反《证券公司监督管理条例》的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员,（ ）。Ⅰ处以3万元以上10万元以下的罚款;Ⅱ给予警告;Ⅲ情节特别严重的，送司法机关处理;Ⅳ情节严重的'，撤销任职资格或者证券从业资格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：D
7、下列关于集合资产管理计划表述正确的是（ ）Ⅰ募集资金规模在50亿元以下;Ⅱ单个客户参与金额不低于100万元人民币;Ⅲ客户人数在200人以上;Ⅳ证券公司办理集合资产管理业务只能接受货币资金形式的资产
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：D
8、证券公司融券，可以使用（ ）。Ⅰ自有资金;Ⅱ自由证券;Ⅲ依法筹集的资金;Ⅳ依法取得处分权的证券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：B
9、下列关于监事会会议的表述中，说法正确的有（ ）。Ⅰ每年至少召开一次会议;Ⅱ应当于每年下半年召开会议;Ⅲ应当于股东大会结束后召开会议;Ⅳ监事可以提议召开临时监事会会议
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
答案：D
10、下列关于公司合并的说法中，正确的有（ ）Ⅰ公司合并可以采取吸收合并或者新设合并;Ⅱ吸收合并，合并的各方解散;Ⅲ新设合并，被吸收的公司解散;Ⅳ公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅳ
答案：D
做题过程中遇到问题、心得、方法，一定要及时总结整理，做笔记，考试做笔记很重要。需要巩固的及时回归教材，需要答疑的及时向老师请教。在做题时，要独立思考分析，不要依赖答案。
基金从业资格证考试真题 3
基金从业考试《基金法律法规》历年真题解答
1、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是( )。【单选题】
A.基金投资
B.债券投资
C.股票投资
D.国债投资
正确答案:C
答案解析:
选项C符合题意：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;
选项B不符合题意：债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;
选项A不符合题意：基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种;
选项D不符合题意：国债是国家信用的主要形式，故风险最小。
2、( )不可以开立基金账户。【单选题】
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部小李
正确答案:B
答案解析:我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。A选项，16岁个体小王具有一定的收入。所以本题答案为B。
3、下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是( )。【单选题】
A.缘故法是利用营销人员个人的`生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体
C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发
D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络
正确答案:A
答案解析:本题答案为A。选项B，介绍法针对间接客户型群体，是通过现有客户介绍新客户;C项，缘故法针对直接关系型群体，就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发;D项，采用陌生拜访法可以使营销人员逐步建立属于自己的营销网络。
4、客户服务人员应站在客户的角度，理解客户。在出现分歧时，急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务( )的原则。【单选题】
A.客户至上
B.有效沟通
C.安全第一
D.专业规范
正确答案:B
答案解析:有效沟通原则要求，每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务。出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求，切忌草率行事。
5、关于基金信息披露的表述，不正确的是( )。【单选题】
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露
正确答案:D
答案解析:基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。依靠强制性信息披露，培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，是世界各国(地区)证券市场监管的普遍做法，基金市场作为证券市场的组成部分也不例外。
6、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括( )。【单选题】
A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会
B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息
C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性
D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知
正确答案:C
答案解析:选项C准确说法为：遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性。对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 。在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 ，在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知。
7、基金年度报告在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。
【单选题】
A.15
B.30
C.60
D.90
正确答案:D
答案解析:基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。
8、下列关于证券投资基金说法正确的是（ ）。【单选题】
A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果
B.晨星资讯Moringstar是中国获得首批基金评奖业务资格的机构
C.2011年5月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格
D.2003年2月20日晨星资讯中国总部在深圳成立
正确答案:D
答案解析:
9、基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（ ）的信息。【单选题】
A.书面
B.电子
C.书面、电子或者其他介质
D.书面和电子
正确答案:C
答案解析:选项C正确：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。
基金从业资格证考试真题 4
2016基金从业资格考试《私募股权投资基金》习题2
第1题信息披露义务人应当按照（ ）向投资者进行信息披露。
Ⅰ.中国基金业协会的规定
Ⅱ.基金合同
Ⅲ.公司章程
Ⅳ.合伙协议约定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第2题制定《私募投资基金信息披露管理办法》的根据是（ ）。
Ⅰ.《证券投资基金法》
Ⅱ.《私募投资基金监督管理暂行办法》
Ⅲ.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》
Ⅳ.《合同法》
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：A
第3题私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起（ ）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。
A.5
B.10
C.15
D.20
参考答案：B
第4题信息披露义务人管理信息披露事务，违反《私募投资基金信息披露管理办法(试行)》的规定，中国基金业协会可以要求其限期改正，以下不正确的是（ ）。
A.信息披露义务人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务，并按要求在私募基金登记备案系统中上传信息披露相关制度文件
B.信息披露事务管理制度应当包括的事项
C.信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的`相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年
D.已按规定披露了信息
参考答案：D
第5题境内注册设立的私募基金管理机构，应当向（ ）履行私募基金管理人登记手续。境外注册设立的私募基金管理机构暂不纳入登记范围。
A.中国证券业协会
B.中国基金业协会
C.中国证监会
D.中国保监会
参考答案：B
第6题私募基金（ ）承诺保底保收益。
A.在一定条件下可以
B.不得违规
C.在某些情况下不可以
D.以上都不对
参考答案：B
第7题现阶段，中国基金业协会建议，私募基金合格投资者数量累计不超过（ ）人，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的，投资者人数累计不超过（ ）人。
A.10050
B.200100
C.20050
D.300200
参考答案：C
第8题向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格时，由所在机构或个人向中国证券投资基金业协会提交的材料包括（ ）。
Ⅰ.个人完税证明
Ⅱ.个人资格认定申请书
Ⅲ.个人基本情况登记表
Ⅳ.相关证明材料
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
基金从业资格证考试真题 5
基金从业资格考试：基金法律法规自测题(2)
1.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ ）以上投资于债券的为债券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
2.目前，（ ）的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。
A.美国
B.中国
C.欧盟各国
D.韩国
3.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（ ）。
A.天骥基金
B.淄博基金
C.基金开元
D.基金金泰
4.货币市场基金以（ ）为投资对象。
A.股票
B.债券
C.货币市场工具
D.金融衍生工具
5.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的有（ ）。
I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金
Ⅱ.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金
Ⅲ.根据投资理念，分为主动型基金与被动(指数)型基金
Ⅳ.根据募集方式，分为公募基金和私募基金
A.I、Ⅱ
B.B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.（ ）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。
A.主动型基金
B.上市开放式基金
C.在岸基金
D.QDII基金
7.（ ）通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
8.下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（ ）。
A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的`股票
B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票
C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高
D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资
9.按股票市值的大小分类的股票类型不包括（ ）。
A.大盘股
B.小盘股
C.中盘股
D.蓝筹股
10.（ ）具有风险低、流动性好的特点。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合型基金
基金从业资格证考试真题 6
基金从业资格考试题库《法律法规》集训习题8
1、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（ ）来划分。
A.收益
B.凸度
C.发行人
D.久期与信用等级
2、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（ ）时，为巨额赎回。
A.0%
B.5%
C.10%
D.2%
3、 ETF;基金最大的特色是（ ）。
A.被动操作
B.指数型基金
C.实物申购、赎回机制
D.一级市场与二级市场并存的交易制度
4、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（ ）。
A.采取未知价法
B.采取份额赎回的方式
C.必须以金额赎回方式进行
D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出
5、不属于道德与法律的区别的是( )
A.表现形式不同
B.内容结构不同
C.调整手段不同
D.调整对象不同
6、 ( )是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.相互制约原则
7、某基金期初份额净值1.10元，期末份额净值1.30元，期间分红为10派0.50元，则该基金的.简单净值增长率为（ ）。
A.18.18%
B.33.66%
C.22.73%
D.63.64%
8、某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了( )。
A.注册监管
B.持续学习
C.持证上岗
D.审慎开展的执业活动
9、下列关于金融市场的分类正确的是( )。
A.按交易场所划分为期货市场和现货市场
B.按交割时间划分为货币市场和资本市场
C.按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D.按交易价段划分为场外市场和场内市场
10、当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5%
B.8%
C.10%
D.20%
基金从业资格证考试真题 7
证券投资基金基础知识习题练习及答案(7)
1.关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（ ）。A.抽样复制B.现金留存C.基金分红D.流动性
2.有效市场的最佳选择是（ ）。A.积极型管理B.混合型管理C.消极型管理D.以上都不合适
3.（ ）是一个极端的.假设，是对任何内幕信息的价值持否定态度。A.弱有效市场假设B.半强有效市场假设C.强有效市场假设D.市场异常理论
4.以下关于投资决策委员会的说法错误的是（ ）。A.是公司的非常设机构B.是公司最高的投资决策机构C.只能定期举行会议D.讨论和决定公司投资的重大问题
5.基金管理公司的核心竞争力体现在（ ）。A.所管理的基金规模大小B.从业人员的多少C.注册资本金大小D.投资管理能力
基金从业资格考试答案：1.D 解析 流动性不会导致跟踪误差。抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差。
2.C 解析 有效市场的最佳选择是消极型管理
3.C 解析 强有效市场假设是一个极端的假设，是对任何内幕信息的价值持否走态度。
4.C 解析 略
5.D 解析 基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力的高低。
基金从业资格证考试真题 8
基金销售从业资格考试模拟试题及答案解析三
41.在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（ ）阶段的主要工作。
A.进行证券投资分析
B.组建证券投资组合
C.投资组合的修正
D.投资组合业绩评估
42.假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么（ ）。
A.组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平
B.组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平
C.组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平
D.组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
43.关于市场组合，下列叙述错误的是（ ）。
A.它包括所有风险资产
B.它在有效边界上
C.市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
D.它是资本市场线和无差异曲线的切点
44.下列不属于资本资产定价模型假设条件的是（ ）。
A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
B.投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
C.证券市场的风险波动强度不大
D.资本市场没有摩擦
45.下列（ ）不是资产配置的目标。
A.改善投资者面临的'环境
B.降低投资风险
C.提高投资收益
D.消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险
46.确定资产类别收益预期的主要方法有（ ）。
A.风险收益法
B.情景综合分析法
C.预期收益最大化法
D.成本收益法
47.买人并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（ ）。
A.支付模式
B.收益方式
C.有利的市场环境
D.对流动性的要求
48.采用（ ）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。
A.战略性资产配置
B.恒定混合策略
C.战术性资产配置
D.投资组合保险策略
49.下列属于消极性股票投资策略的是（ ）。
A.以技术分析为基础的投资策略
B.以基本分析为基础的投资策略
C.市场异常策略
D.指数型投资策略
50.市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为（ ）。
A.30;5
B.5;30
C.7.5;5
D.7.5;30
基金从业资格证考试真题 9
2016年基金考试《基金基础》必做复习题
1、 基金市场营销是以投资者的( )为核心，围绕这一核心展开一系列的售前、售中、售后活动。
A. 收益
B. 需求
C. 目标
D. 特征
2、 在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是( )
A. 分析投资者的真实需求
B. 细分目标市场
C. 区分投资者类型
D. 分析投资者风险承受能力
3、 对稳健型投资者的.投资特点描述正确的是( )
A. 追求投资高收益同时能承担较大的风险
B. 在考虑投资回报率的同时检查稳健操作
C. 以安全、保值为目的
D. 规避一切可以防范的风险
4、 在制定市场营销计划中，下列哪项内容是为了提供用于完成计划目标的主要营销方法和策略?( )
A. 市场营销现状
B. 市场威胁和市场机会
C. 目标市场和可能存在的问题
D. 市场营销战略
5、 投资咨询服务时基金销售的( )服务，是客户服务中最重要的环节之一。
A.“售前”
B.“售中”
C.“售后”
6、 专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其注册资本不低于( )万元人民币，取得基金从业资格的人员不少于( )人。
A.3000;30
B.3000;50
C.5000;30
D.5000;50
基金从业资格证考试真题 10
2017年基金从业考试《法律法规》试题
1.防范基金销售机构合规风险的措施不包括（ ）。
A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失
B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循
C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识
D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作
正确答案:C
解题思路：除ABD三项外，防范基金销售机构的合规风险的措施还包括：基金销售机构应建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患。C项为防范基金销售人员合规风险的措施。
2.金融期货一般不包括（ ）。
A.商品期货
B.股票期货
C.货币期货
D.股票指数期货
正确答案:A
解题思路：金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的`期货交易。主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。
3.以下四种金融产品中，（ ）的流动性较好。
A.信托产品
B.券商集合计划
C.银行定期存款
D.证券投资基金
正确答案:D
解题思路：通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差;而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。
4.下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是（ ）。
A.每日都进行分配
B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
正确答案:B
解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润。
5.证券投资基金的市场营销不包含的活动有（ ）。
A.产品组合设计
B.售后服务
C.基金投资
D.基金销售
正确答案:C
解题思路：证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
基金从业资格证考试真题 11
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题
1、中国证券投资基金业协会于( )正式成立。【单选题】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
正确答案:D
答案解析:中国证券投资基金业协会于2012年6月6日正式成立
2、下列不属于专业审慎基本要求的是( )。【单选题】
A.持证上岗
B.持续学习
C.审慎开展执业活动
D.诚实守信
正确答案:D
答案解析:专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，其对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
3、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持( )原则。【单选题】
A.投资人利益优先
B.公司利益优先
C.投资人收益—风险匹配
D.公司收益—风险匹配
正确答案:A
答案解析:基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用4Ps理论时尤其需要注意的一点。
4、基金年度报告披露的.财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是( )。【单选题】
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润
正确答案:B
答案解析:净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。因为净值增长指标包括基金份额增长率和累计份额净值增长率。所以选项B基金份额净值增长率是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。
5、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。【单选题】
A.基金管理公司和保险公司
B.基金管理公司和证券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.银行和信托公司
正确答案:C
答案解析:在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
6、下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动Ⅴ.风险应对【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：
(1)内部环境。
(2)目标设定。
(3)事项识别。
(4)风险评估。
(5)风险应对。
(6)控制活动。
(7)信息与沟通。
(8)行为监控。
7、( )对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会
正确答案:D
答案解析:董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。
8、就全球而言，进入( )世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。【单选题】
A.19
B.20
C.21
D.18
正确答案:C
答案解析:就全球而言，进入21世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。特别是在2006-2007年，全球基金业的资产规模增长速度明显加快。
9、不追求取得超越市场表现的基金是（ ）。【单选题】
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置型基金
D.积极成长型基金
正确答案:A
答案解析:指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;
灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高;
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的规则与（ ）的基本相同。【单选题】
A.股票
B.债券
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案:C
答案解析:LOF基金在交易所的规则与封闭式基金的基本相同。
基金从业资格证考试真题 12
2016基金从业资格考试《私募股权投资基金》习题1
第1题 基金募集机构主要有( )。
A.直接募集机构
B.受托募集机构
C.直接募集机构和受托募集机构
D.直接募集机构或受托募集机构
参考答案：C
第2题 基金销售机构是( )机构。
A.直接募集
B.间接募集
C.受托募集
D.以上都是
参考答案：C
第3题 对个人投资者，要求其金融资产不低于( )万元或者最近三年个人年均收入不低于( )万元。
A.100;10
B.200;20
C.300;50
D.400;60
参考答案：C
第4题 投资者应当以( )承诺募集机构为自己购买基金，任何机构和个人不得以拆分转让为目的购买基金。
A.口头约定
B.书面方式
C.口头或书面
D.任何形式都可以
参考答案：B
第5题 尽职调查主要可以分为( )三大部分。
A.收益、财务和法律
B.业务、财务和法律
C.财务、风险和法律
D.业务、财务和风险
参考答案：B
第6题 股权投资基金投资后的管理指标主要指( )。
Ⅰ.经营风险控制情况
Ⅱ.股东关系与公司治理
Ⅲ.高级管理人员异动情况
Ⅳ.危机事件处理
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第7题 关于市盈率的表达式，以下公式正确的'是( )。
Ⅰ.企业股权价值/营业收入
Ⅱ.企业股权价值/营业利润
Ⅲ.企业股权价值/净利润
Ⅳ.每股价格/每股净利润
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
第8题 对于股权投资公司来说，可归人投资协议保密条款的事项包括( )。
Ⅰ.投资目标公司的商业秘密
Ⅱ.股权投资基金所投目标公司
Ⅲ.股权投资基金所投目标公司的商业秘密
Ⅳ.投资策略
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：B
第9题 关于境外股权投资基金向境内目标公司投资的审批流程，下列说法正确的是( )。
A.首先向工商登记管理机关办理设立登记，然后按相关规定获得审批机关批准
B.首先向工商登记管理机关办理变更登记，然后按相关规定获得审批机关批准
C.首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记
D.首先按相关规定获得审批机关批准，然后向工商登记管理机关办理设立登记或变更登记，随后向商务部申请备案
参考答案：C
第10题 董事会的职责有( )。
Ⅰ.批准公司发展战略
Ⅱ.批准公司年度财务预算与决算
Ⅲ.聘任和解聘公司高级管理人员
Ⅳ.决定公司高级管理人员的薪酬和考核与激励制度等
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
基金从业资格证考试真题 13
2017年基金从业证券投资基金精选习题冲刺及答案(2)
1. 以下不属于盈利能力指标的是（ ）。
A. 利息倍数
B. 总资产收益率
C. 净资产收益率
D. 销售利润率
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P147，盈利能力比率包括：销售利润率、资产收益率、净资产收益率，所以BCD正确;利息倍数是财务杠杆比率，所以A错误。
2. 在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际（ ）。
A. 中位数和均值无差别
B. 均值
C. 不确定
D. 中位数
[答案]D
[难度]一般
[解析]上册P159，中位数用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值，可以避免极端值的影响，所以D正确。
3. 用复利法计算第n期期末终值的计算公式为（ ）。
A. FV=PV×(1+i)^n
B. PV=FV×(1+i)^n
C. FV=PV×(1+i×n)
D. PV=FV×(1+i×n)
[答案]A
[难度]一般
[解析]上册P151，终值是FV，所以复利的FV=PV×(1+i)^n，A正确。
4. 关于下行风险和最大回撤说法正确的是（ ）。
A. 最大回撤与投资期限无关
B. 基金经理投资管理从不考虑下行风险和最大回撤
C. 下行风险和最大回撤都是反映基金投资可能出现最坏情况的指标
D. 不同评估期间可以比较不同基金的'最大回撤
[答案]C
[难度]一般
[解析]上册P336，投资期限越长，最大回撤越不利，A错误;基金经理需要考虑这两个指标，B错误;在不同的基金之间使用最大回撤时，应尽量控制在同一个评估期间，D错误。
5. 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括（ ）。
A. 交易结算
B. 确定交易价格
C. 证券登记
D. 证券存管
[答案]B
[难度]一般
[解析]下册P36，证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。
基金从业资格证考试真题 14
基金从业资格考试《私募股权投资》历年真题及答案
1、在( )办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。【单选题】
A.中国基金业协会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.中国银监会
正确答案:A
答案解析:在中国证券投资基金业协会(简称中国基金业协会)办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。
2、下列关于《合伙企业法》的有关规定，说法正确的是( )。【单选题】
Ⅰ. 普通合伙人和有限合伙人之间是可以相互转换的，如果具备了一定的条件，双方的身份是可以互换的
Ⅱ. 有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资;未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任
Ⅲ.合伙人不得从事损害本合伙企业利益的活动”的规定，应定为违反法律，应将抽逃部分予返还
Ⅳ. 有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:《合伙企业法》第一百零三条第一款：“合伙人违反合伙协议的，应当依法承担违约责任”对其承担违约责任提供了法律依据。同时该法第六十五条规定：“有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额缴纳出资;未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任。”虚假出资本身即是未足额缴纳出资的表现之一，因此承担补缴责任及违约责任，有了又一法律依据。而抽逃出资发生在合伙企业成立后，不属于未足额缴纳出资的情形，但抽逃出资本身是对合伙企业财产权的侵害，违反了《合伙企业法》关于“合伙人不得从事损害本合伙企业利益的活动”的规定，应定为违反法律，应将抽逃部分予返还。普通合伙人和有限合伙人之间是可以相互转换的，如果具备了一定的条件，双方的身份是可以互换的。但是根据《合伙企业法》第八十三条规定：有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间有限合伙企业发生的债务承担无限连带责任。第八十四条规定普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间合伙企业发生的债务承担无限连带责任。
3、关于风险揭示书内容下列说法正确的是（ ）。【单选题】
A.私募基金的一般风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等
B.私募基金的特殊风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的.的风险、税收风险等
C.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等
D.在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利，重点揭示私募基金风险，并与投资者签署风险揭示书
正确答案:C
答案解析:《私募投资基金募集行为管理办法》第二十六条规定了风险揭示的内容，风险揭示书的内容包括但不限于：
(1)私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等;
(2)私募基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等;
(3)投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
D项属于《私募投资基金募集行为管理办法》的内容
4、合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审核和外汇资金的监管程序后，将( )兑换为( )。【单选题】
A.人民币资金;境外资本
B.境外资本;人民币资金
C.境外资金;境内资金
D.境内资金;境外资金
正确答案:B
答案解析:合格境外有限合伙人，是指境外机构投资者通过资格审核和外汇资金的监管程序后，将境外资本兑换为人民币资金。
5、股权投资基金( )应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。【单选题】
A.基金托管人
B.基金发起人
C.基金管理人
D.基金持有人
正确答案:C
答案解析:股权投资基金管理人应当于每年度4月底之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。
6、公司型股权投资基金根据《公司法》的规定，采取有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过（ ）人，采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过（ ）人。【单选题】
A.50;50
B.200;50
C.50;200
D.200;200
正确答案:C
答案解析:公司型股权投资基金根据《公司法》的规定，采取有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过50人，采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过200人。
7、境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得特定审批机关的批准，上述特定审批机关不包括( )。【单选题】
A.外汇局
B.商务部
C.工商总局
D.国家发展改革委
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得特定审批机关的批准，主要包括商务部、国家发展改革委以及外汇局，如果境内目标企业的主体资格特殊，还可能涉及国家相关主管部门。(不包括C项)
8、公司财产在支付（ ）后，剩余财产可以按相关规定分配给股东。Ⅳ.社会保险费用【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。
9、有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由( )向公司登记管理机关申请设立登记。【单选题】
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.理事会
正确答案:A
答案解析:有限责任公司型基金由全体股东指定的代表或者共同委托的代理人向公司登记机关申请设立登记，股份公司型基金则是由董事会向公司登记管理机关申请设立登记。
10、股权投资基金的募集方式包括自行募集和（ ）。【单选题】
A.委托募集
B.委派募集
C.公开募集
D.非公开募集
正确答案:A
答案解析:选项A正确：股权投资基金的募集方式包括自行募集和委托募集。
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