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银行保险年终总结（精选18篇）
总结是把一定阶段内的有关情况分析研究，做出有指导性的经验方法以及结论的书面材料，它是增长才干的一种好办法，因此好好准备一份总结吧。那么你知道总结如何写吗？下面是小编为大家收集的银行保险年终总结，仅供参考，希望能够帮助到大家。
银行保险年终总结 1
2025年，在“报行合一”政策深化与人身险预定利率下调的行业背景下，我带领部门紧扣“高质量发展”主线，统筹推进业务拓展、风险防控与团队建设，各项工作取得阶段性成效。业务层面，依托银行网点资源优势，推动保费收入同比增长12.5%，其中养老年金险、健康险等保障型产品占比提升至35%，超额完成年度结构优化目标。深化银保协同机制，与3家核心合作险企建立常态化沟通，联合开展客户沙龙18场，覆盖客户超2000人次，新单期交保费规模稳步提升。
风险管控方面，搭建“网点初审+部门复审+智能监控”三级风控体系，全年未发生销售误导、理赔欺诈等违规事件，客户投诉率同比下降40%。团队建设上，推行“导师带徒”制度，组织产品知识、合规要求等培训24场，团队持证率从85%提升至98%，客户经理人均产能增长15%。
反思不足，仍存在线上渠道运营薄弱、年轻客户开拓不足等问题。2026年将重点推进数字化转型，优化线上投保流程，搭建青年客群专属服务体系，同时深化与险企的产品定制合作，打造差异化竞争优势。
银行保险年终总结 2
2025年，作为银行保险业务一线客户经理，我深耕客户服务，聚焦需求挖掘，全年累计实现保费收入860万元，其中期交保费占比达42%，较上年提升10个百分点。紧跟行业趋势，重点推广“银龄乐”养老年金险、“康护无忧”健康险等核心产品，成功签下3个家庭保障一体化订单，单单保费超50万元。
服务优化上，坚持“定期回访+需求跟进”机制，全年回访客户300余人次，及时为12位客户调整保障方案，客户满意度达92%，所服务客户续保率提升至75%。合规经营方面，严格执行产品信息披露要求，全年无一起合规风险事件。
存在的不足主要是对复杂产品的专业解读能力不足，线上营销技巧欠缺。2026年计划加强高端产品知识学习，考取CFP证书，同时利用短视频、直播等形式拓展线上获客渠道，力争保费收入突破1000万元。
银行保险年终总结 3
2025年，我坚守“风险防控为生命线”的`理念，聚焦银保业务全流程风控，有效保障业务稳健发展。承保环节，优化“智能核保+人工复核”双轨制，引入UBI模型筛选优质车险客户，高风险业务占比从12%降至8.5%；健康险智能核保通过率提升至89%，风险识别准确率达95%以上。
理赔风控方面，升级“鹰眼”反欺诈系统，运用大数据技术监测异常案件，全年拦截疑似欺诈案件156件，挽回损失860万元。针对银保渠道特点，开展合规培训16场，覆盖网点员工1200人次，制作《销售合规指引手册》，规范销售行为。
不足在于对新兴业务的风险预判能力不足，反欺诈模型有待优化。2026年将加强对养老、健康等新业务领域的风险研究，升级反欺诈系统算法，建立“风险预警+快速处置”机制，进一步筑牢风险防线。
银行保险年终总结 4
2025年，面对客户需求多元化升级，我聚焦银保产品创新与优化，推动产品结构向保障型、长期型转型。结合银行客户特点，联合险企定制“家庭守护”综合保障产品，涵盖重疾、医疗、意外等保障，上线3个月实现保费1200万元。响应老龄化战略，参与设计“养老年金险+养老社区”联动产品，与5家养老机构建立合作，全年销量同比增长22%。
产品推广上，编制产品培训材料30份，开展线上线下培训40场，助力客户经理专业能力提升。通过客户调研优化产品条款，简化投保流程，客户投保便捷度评分从82分提升至91分。
短板是产品差异化不足，年轻客群专属产品缺失。2026年将聚焦Z世代需求，开发轻量化、场景化保险产品，同时加强数据挖掘，精准定位客户需求，提升产品市场竞争力。
银行保险年终总结 5
2025年，我负责银行与保险机构的.渠道对接工作，紧抓“银行网点合作险企数量限制松绑”机遇，优化合作生态。新增合作险企2家，形成“3家核心+2家特色”的合作格局，丰富产品供给。建立常态化沟通机制，每月召开合作例会，解决产品适配、培训支持等问题32个。
推动联合营销活动落地，组织“金融知识进社区”“养老保障沙龙”等活动25场，带动保费增长18%。优化合作考核体系，将产品价值、服务质量纳入考核指标，合作险企服务响应时效从48小时缩短至24小时。
不足是合作深度不足，定制化产品开发滞后。2026年将推动与核心险企的战略签约，联合开展产品研发，打造银行专属产品体系，同时加强渠道数据共享，提升精准营销能力。
银行保险年终总结 6
2025年，我以“让服务更有温度”为目标，推动客户服务从“被动响应”向“主动服务”转型。优化服务流程，推行“一柜通办”，95%以上业务实现30分钟内办结；升级线上服务渠道，新增“智能保单管家”功能，线上服务占比提升至82%。
聚焦理赔服务优化，推出“秒赔”“预赔”服务，5000元以下小额医疗险案件秒赔率达90%，重大疾病预赔服务惠及36位客户。建立客户反馈机制，全年处理客户诉求158件，解决率达98%，客户满意度从87分提升至91.5分。为老年客户提供“上门赔”服务，累计服务800余人次。
不足是服务场景延伸不足，增值服务覆盖率低。2026年将引入健康管理、养老咨询等增值服务，建立客户分层服务体系，提升客户黏性。
银行保险年终总结 7
2025年，我带领团队攻坚克难，实现业务规模与质量双提升。团队全年完成保费收入3200万元，同比增长13%，其中保障型产品保费占比达38%，超额完成年度目标。加强团队管理，制定个性化考核方案，激发员工积极性，团队15名成员中有10人完成年度任务，3人获评优秀客户经理。
强化培训赋能，组织产品解读、销售技巧、合规经营等培训30场，团队专业能力显著提升，销售误导投诉为零。推动客户精细化运营，建立客户画像体系，针对性开展营销活动，新客户增长20%。
存在的问题是团队数字化营销能力不足，高端客户开发乏力。2026年将开展数字化营销培训，组建高端客户服务小组，力争保费收入突破4000万元。
银行保险年终总结 8
2025年，我聚焦银保业务数字化转型，推动线上渠道建设与数据赋能。搭建线上投保平台，优化操作流程，全年线上保费收入达580万元，占总保费比重提升至18%。升级客户关系管理系统，整合内外部数据，形成2000+维度客户画像，支撑精准营销，营销转化率提升12%。
推进AI技术应用，上线智能客服系统，日均处理咨询量2000余次，问题解决率达92%；开发智能定损系统，车险定损时效从2小时缩短至8分钟。加强数据安全管理，建立多层防护体系，全年未发生数据泄露事件。
不足在于线上获客渠道单一，数据价值挖掘不充分。2026年将拓展短视频、直播等获客渠道，引入专业数据分析工具，深化数据在产品研发、风险管控中的应用，助力业务高质量发展。
银行保险年终总结 9
2025年，在宏观经济波动与行业监管深化的双重背景下，我牵头负责银行保险业务全流程管理工作，始终秉持“合规为先、协同增效、价值引领”的核心思路，推动业务实现规模与质量的双提升。现将全年工作情况总结如下：
业务统筹方面，聚焦“保险姓保”本源，联动合作保险公司优化产品结构，重点推广健康险、养老险等保障型产品。全年实现银保渠道保费收入1.2亿元，同比增长11.8%，其中保障型产品占比提升至42%，较上年提高8个百分点。深化与辖内12家银行网点的战略合作，通过联合开展客户沙龙、理财讲座等活动28场，覆盖客户超3000人次，新单期缴保费同比增长15.3%，业务内涵价值显著提升。同时，建立“周通报、月复盘”的业务跟踪机制，及时解决网点业务推进中的`产品培训、客户服务等问题，网点合作满意度达92%。
团队建设与合规管理同步发力。组织开展银保业务专项培训16场，内容涵盖产品知识、销售技巧、合规要求等，团队专业考核通过率从上年的85%提升至96%。严格落实“报行合一”政策及监管合规要求，建立销售行为全流程监督机制，通过现场检查、电话回访等方式排查风险隐患，全年未发生重大合规风险事件，客户投诉率同比下降35%。
反思不足，当前业务仍面临产品同质化、年轻客户开拓不足等问题。2026年，计划联合保险公司打造定制化产品体系，针对年轻群体推出数字化保险方案；同时推进线上服务渠道升级，提升客户服务效率，推动银保业务实现高质量转型。
银行保险年终总结 10
2025年，作为银行保险业务拓展专员，我始终以客户需求为导向，积极应对市场竞争挑战，全力推进业务拓展工作，取得了一定成效。全年个人促成保费收入1800万元，其中新单保费1200万元，同比增长18%，超额完成年度目标。
客户开发方面，聚焦重点客群精准营销。针对中老年客户群体，重点推广“银龄乐”养老年金险及健康医疗险产品，通过一对一沟通、案例讲解等方式，累计服务客户230余人，促成保费850万元；关注新市民群体保障需求，推广“城市新享”医疗险产品，为42名新市民客户配置保障方案，解决其医疗保障缺口。同时，深挖银行存量客户资源，联动网点客户经理开展客户分层运营，从理财客户中筛选有保险需求的潜在客户，转化率达12%。
服务提升是业务拓展的'核心支撑。建立客户全生命周期服务机制，对已投保客户进行定期回访，及时解答保单维护、理赔流程等疑问，全年客户续保率提升至75%。协助36名客户办理理赔手续，平均理赔时效缩短至3个工作日，客户满意度达95%。
不足方面，线上营销能力有待加强，年轻客群开拓进度缓慢。2026年，计划系统学习短视频营销、直播推广等线上获客技巧，针对年轻群体开展保险知识普及活动；同时深化与银行网点的联动，拓展业务覆盖范围，力争实现业绩新突破。
银行保险年终总结 11
2025年，作为银行保险业务风险管控人员，我始终将风险防控作为工作核心，构建“全流程、多维度”的风控体系，为业务稳健发展筑牢防线。全年成功拦截疑似欺诈案件32起，挽回经济损失280万元，业务综合风险发生率同比下降40%。
承保风控环节，建立“智能核保+人工复核”双轨机制。优化健康险智能核保系统，整合医疗数据、客户健康信息等多维度数据，核保通过率提升至88%，风险识别准确率达95%以上；针对车险业务，通过UBI模型分析驾驶行为数据，筛选优质客户，高风险业务占比从上年的`11%降至7.5%。同时，加强对合作保险公司的资质审核，每季度开展风险评估，淘汰2家风险管控能力不足的合作机构。
理赔风控方面，升级反欺诈监测系统，运用大数据、人工智能等技术，对理赔案件的医疗单据、事故信息等进行全面核查。重点排查车险虚假理赔、健康险骗保等行为，全年开展理赔专项核查12次，发现并纠正流程漏洞5处。此外，加强合规培训，组织网点人员学习监管政策及风控要求，提升全员风险防控意识。
目前风控工作仍存在线上业务风控覆盖不足、反欺诈技术应用深度不够等问题。2026年，计划推进线上风控系统建设，扩大风控覆盖范围；深化与第三方机构的合作，提升反欺诈数据共享能力，进一步强化风险防控水平。
银行保险年终总结 12
2025年，在银行保险客户服务岗位上，我始终秉持“客户至上、服务暖心”的理念，从优化服务流程、提升服务质量入手，全力满足客户多样化需求，客户满意度从上年的87分提升至92分。全年累计处理客户咨询8600余次，办理保单变更、理赔协助等业务3200余笔，业务办理时效平均缩短2个工作日。
服务流程优化是全年工作重点。推行“一柜通办”服务模式，整合保单查询、缴费、理赔等多项业务，实现95%以上的`常规业务一次性办结。升级线上服务渠道，完善“智能保单管家”功能，支持客户自助查询理赔进度、保障缺口分析等，线上服务占比提升至80%。针对老年客户等特殊群体，提供“上门服务”，全年累计上门办理业务150余次，解决了老年客户操作不便的难题。
客户关系维护方面，建立分层服务体系。对高净值客户提供专属理财规划、健康管理等增值服务，组织高端客户沙龙4场；对普通客户开展定期回访，及时了解客户需求，推送个性化保险方案。妥善处理客户投诉，建立投诉闭环管理机制，投诉解决率达100%。
不足在于对客户需求的深度挖掘不够，增值服务种类有待丰富。2026年，计划加强客户需求调研，联合医疗机构、养老机构等推出更多增值服务；提升自身专业能力，为客户提供更全面的保障规划建议，进一步提升客户粘性。
银行保险年终总结 13
2025年，作为银行保险产品运营人员，我聚焦产品全生命周期管理，从产品筛选、推广落地到效果评估，全程统筹推进，助力业务结构优化与价值提升。全年成功推广重点产品6款，其中“康护无忧”健康险、“银龄乐”养老险累计保费突破5000万元，成为业务增长核心动力。
产品筛选环节，紧密结合市场需求与监管导向，深入分析客户群体特征，联合合作保险公司定制专属产品。针对35-50岁亚健康人群，推动推出涵盖疾病预防、康复管理的“康护无忧”健康险；响应老龄化趋势，对接高端养老机构，打造“保险+养老社区”的.“银龄乐”养老险产品，有效满足客户多元化需求。同时，建立产品评估机制，每月分析产品销量、客户反馈等数据，淘汰3款市场反响不佳的产品。
产品推广方面，制定差异化推广策略。为网点人员提供产品专项培训18场，编制产品销售手册、案例集等资料，提升团队推广能力；通过银行APP、微信公众号等渠道发布产品信息，开展线上产品宣讲会12场，覆盖客户超5000人次。此外，跟踪产品销售数据，及时调整推广方案，提升产品销量。
当前存在产品创新速度跟不上市场变化、线上推广转化率不高等问题。2026年，计划加强市场调研，加快产品迭代速度；优化线上推广方式，运用短视频、直播等形式提升推广效果，推动产品运营工作再上新台阶。
银行保险年终总结 14
2025年，作为银行保险团队主管，我带领团队紧紧围绕年度业务目标，凝心聚力、攻坚克难，实现团队业务规模与专业能力的双重提升。全年团队完成保费收入5200万元，同比增长16%，其中期缴保费占比达38%，较上年提高10个百分点，团队综合业绩位列分行前列。
团队管理方面，构建“选育用留”的人才培养体系。招聘优秀业务人员8名，通过“导师带徒”模式，由资深员工一对一指导新员工，帮助其快速成长，新员工转正后平均业绩达团队人均水平的.70%。制定个性化培训计划，组织开展产品知识、销售技巧、合规管理等培训32场，团队人员专业考核通过率达98%。完善考核激励机制，将业绩指标与服务质量、合规情况挂钩，激发团队积极性与创造力。
业务推进上，统筹规划市场拓展方向。聚焦重点客群，带领团队联动银行网点开展客户分层营销活动40余场，覆盖客户超6000人次；针对市场变化，及时调整产品推广策略，重点发力保障型产品，推动团队业务结构优化。同时，加强与合作保险公司的沟通协作，解决产品供应、理赔服务等问题，提升业务推进效率。
团队目前存在部分成员线上营销能力薄弱、市场开拓力度不足等问题。2026年，计划引入线上营销培训课程，提升团队线上获客能力；带领团队拓展新的业务渠道，探索“银行+社区”“银行+企业”的合作模式，力争团队业绩再创新高。
银行保险年终总结 15
20xx是我工作的第二个年头，回想一年来，虽然辛苦但有很价值，学到了很多书本上没有的东西。我努力提高业务水平，虚心向前辈及客户学习，得到了领导的赏识和支持，还被评为“行业先进工作者”，下面是我一年来的工作总结。
一、20xx年基本工作情况
重视理论学习，自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，构筑牢固理论知识结构，不断提升自身的整体综合素质。
20xx年贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然作为一名普通的前台综合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为客户提供完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识，对于日常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的反馈、答复。
此外，为了迅速适应新时期金融工作开展的需要，增强整体业务学习的系统性和连续性，一年多来，本着谦虚谨慎的学习态度，我多渠道的认真学习各项金融知识，密切关注时事政治和宏观经济动向，对于联社下发的各类文件、资料，不仅仅简单的停留在了解的层面上，更注重对各种资料的融会贯通、学以致用，通过日常工作的开展，不断积累工作经验，在综合业务能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。
为了保证学习的针对性和有效性，我抓紧学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和技能考试，并注意结合自身实际情况，及时进行反馈、回顾，及时解决自身存在的问题，取得了一定的成绩和进步。
工作方面，认真履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。20xx年是我社服务创优工程和精细化工程深入开展的一年，作为一名前台综合柜员，我热爱自己的本职工作，并始终要求自己认真细致的去对待每一项工作，在具体的业务办理过程中，努力做到用心、诚心、信心、耐心、细心的处理每一笔业务，接待每一位客户。以“客户满意、业务发展”为目标，潜心钻研业务技能，把各项金融政策及精神灵活的体现在工作中，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归。当前的柜台工作使我每天要面对众多的客户，为了给客户提供高效优质的服务，我常常提醒自己“客户就是上帝，理解就是沟通的开始”，在繁忙的工作中，我坚持做好“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，一年来从未出现因个人原因而出现的客户投诉或不满意。
在其他工作的开展方面，能够时刻保持积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务，严格按照联社各项工作开展的要求，切实做好日常的岗位工作：
(1)严格规章制度，把好储蓄柜台直接面对客户的第一道关口。
作为一名综合柜员，我深感自己肩上的'担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错和失误。因此，我不断的提醒自己增强责任心。本着对自己和客户负责的态度，确实做到“规范操作、风险提示、换位思考”，严格要求自己，较好的完成了柜面各项业务。
(2)坚持原则，做好每一笔看似简单的业务。
一线员工的一举一动都时刻体现着信用社的形象，自己的工作质量事关信用社经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持基层社和联社制定的相关管理制度，对每一笔业务都一丝不苟地认真按照规定操作，从客户办理业务的相关要求;从重空的检查、往来账目的核对到下班后的大额核对登记、身份证信息核对、账户信息维护，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在具体办理业务时，我做到了“三个必须”，即业务办理条件必须符合政策、相关证件必须是合法原件、客户签字正确无误，并且做到生人熟人一样对待，保证了业务办理的合规、合法。
(3)提高工作质量，及时准确的做好储蓄基础资料的管理。
搞好基础资料的记载、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，全部核对从不过夜。自从我社开始实现柜员制之后，从未出现过因个人疏忽而造成的业务差错。一年来，在具体的工作开展过程中，我积极主动的做好日常各项工作，结合我社实际，服从领导的安排，团结全体职工为我社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。
二、工作中存在的问题和不足
有成绩就一定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基础上，回顾一年来的工作，仍存在很多的问题和不足，具体表现在以下几个方面：
(1)学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。
(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻大学生相比还存在一定的差距，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证。
(3)工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。
三、20xx年工作规划
新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作：
1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在20xx年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质。
2、结合我社的服务创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。
3、结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的“同位”思维，充分理解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。
4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代进步需要，培养多方面技能，更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成20xx年的各项目标任务作出自己的努力。
银行保险年终总结 16
20xx年三月进入人保财险，对我来说一切都是那么新鲜好奇，面对新的挑战，带着希望和憧憬开始人生的第一份正式的工作。
又到年终岁尾,回首过去的一年，內心不禁感慨万千……时间如梭，转眼间又将跨过一个年度之坎，回首望，虽沒有轰轰烈烈的战果，但也算经历了一段不平凡的考验和磨砺。非常感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的.进步，慢慢的提升自身的素质与才能，回首过往，中心陪伴我走过人生很重要的一个阶段，使我懂得了很多，领导对我的支持与关爱，同事们的鼎力协助，使我在工作中更加的得心应手。
作为一名新人，没有丰富的工作经验，没有广阔的人脉圈，刚进入公司业绩几乎为零，每天除了学习还是学习。后来参加了公司组织的短期培训学习，仿佛回了教室，我认真听取所学的知识，好用于以后的实践中。经过培训，认真学习企业文化，业务知识，熟记险种条款、保险责任范围、责任免除范围，做到不懂就问，学习上有了极大的进步。再次回到工作作中时，出去展业也有了自信，在领导的鼓励帮助下，慢慢的从迷茫中走出来。每当我签下一张保单，我的心情特别快乐，面对竞争剧烈的市场，能得到客户的信任，能给客户带来方便的同时，自己也觉得很充实。感谢领导、同事对我的帮助，感谢客户对我工作的支持。通过学习企业文化，使我由一个没有从事过保险业，没有朝气的我转变成朝气蓬勃、积极进取的人，公司开展了，员工才有好的未来。企业文化也无时无刻都在鼓励着我，使我感到青春、主动、进取，要对事认真，对人感恩，对物珍惜。现在己今后的开展方向也有了一些初步的方案。
经过这将近一年的历练学习，初到公司的不安急躁的情绪逐渐平稳下来。20xx年做的最多的事情就是学习，虽然枯燥，但从中学到了许多专业知识，丰富了我的大脑。在做业务方面，我部门领导常常带着我出去展业，从中学会怎么与人交流，怎么与客户沟通，怎样能更高效率的签单，怎样维护与客户之间的关系，这些都是在事件中慢慢感受到的。
银行保险年终总结 17
20XX年是人保财险股份制改革上市后的第一个年度，保险公司年终总结。这一年，是我司面临压力攻艰克难的一年，是面对新变化、落实新机制、执行新规定的第一年。我司在市分公司党委、总经理室的正确领导下，在全体员工的奋力拼搏下，取得了一定的经营业绩。
20XX年，我司实收毛保费xxxx万元，同比增长x%，已赚净保费xxx万元，净利润xxx万元，赔付率为xx%。较好地完成了上级公司下达的任务指标。
一、围绕目标，落实计划，紧抓业务工作
1、计划落实早、措施实
20XX年初，我司经理室就针对xx地区保险市场变化及2003年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。
在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。
2、抢占车险市场，加大新工程、新项目的拓展力度，坚决的丢弃“垃圾保费”
今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务
一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对2003年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把2003年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明；属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。
3、在竞争中求生存，在竞争中促发展。
xx地区现有10家（中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理）经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司，另已发现1家公司（大地产险）在我县争夺业务，而xx地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对xx地方经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定，工作总结《保险公司年终总结》。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾斜。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。
4、以分散性业务为突破口，加大市场占有面
根据xx当前阶段的保源情况，年初，经理室经过仔细的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务；同时与县教委取得联系，班子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务有所突破。
5、开展劳动竞赛，促进“两险”业务健康成长
今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的'业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。
6、狠抓理赔和防灾防损质量的提高。公司从狠抓第一现场的查勘率入手，坚持实事求是、“迅速、及时、准确、合理”的原则。只要接到报案，无论事故大小，无论白天黑夜，始终坚持赶到第一现场，掌握第一手资料，严格按照快速赔付流程，为客户提供力所能及的方便。一是坚持双人查勘，双人定损，交叉做案，限时赔付，不断提高服务质量；二是坚持24小时值班制度，积极参与“三个中心”建设，以进一步提高服务水平；三是加强考核、加大督查力度。对理赔过程中出现各种问题一经查实，轻者批评教育，重者严肃处理，决不姑息；四是积极做好防灾防损工作。在分管领导的负责下，防理部门主动与各业务部门联系，及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法，始终做到提前把握，提前介入，积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实，对可能出现的问题及时采取措施，以减少损失，增强防范风险的能力。我们先后到有安全隐患的xx纸业、xx药业、xx公司等重点客户单位帮助整改隐患，制订防灾预案，深受客户的好评，收到良好的社会效果。
二、调整经营思路，强化创新意识，提高公司效益水平
今年我司在抓好效益型险种业务的同时，认真梳理“垃圾”业务，对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃，对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保。去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%，我司从大局出发，坚决的暂停该险种的发展。企业一揽子保险存在保险费低，保障范围大、保险金额高的经营风险，特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件，往往造成较高的赔付率，我公司从效益出发，对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制。在注重各险种效益发展的同时，我们改变以往的经营套路，xxx厂车险业务属于我司续保业务，续保时间为9月份，但今年多家保险公司对此业务虎视眈眈，介入竞争，企图分羹，为保证万无一失，我司果断提前续保，使其他保险公司措手不及，稳固了业务的发展。xx纸业有限公司保险业务一直以来是我司囊中之物，续保是在11月份，公司经理室知道一旦提前续保，当年不仅会损失几万元保险费，也加大了下半年的业务压力，但为了弥补上半年因丢弃“垃圾”险种而带来的业务缺口，更好的调整序时业务结构，更多的实现已赚净保费，决定提前续保了该企业保险业务。我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试，也是转变思想的实验性思路。
正是由于我司员工勇于承担重任，善于开动脑筋，充分调动积极性和创造性，做到人人有担子，个个有责任，因而，在强大的外部竞争中，我司上半年不仅没有丢失任何阵地，巩固了我司财险市场龙头老大的地位，还实现了新增业务的突破。
三、以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点
保险竞争越来越激烈是不争的事实，加之上市后面对的新形势、新体制、新模式、新战略，必然要求我们在公司管理上全面提升水平，如何在竞争中学会竞争，在竞争中独领风骚，从而在竞争中发展，在竞争中前进。我司除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外，并逐步建立起全县企业信息网络，加强与保户的接触和沟通，提升公司管理水平。上半年我们按照上级公司有关规定引进和采用了科学的管理体系，出台了一系列管理规章制度、考核办法。在日常管理中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》、《单证管理规定》和承保相关规定，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，正是由于他们负责的工作态度，使得我司在上级公司组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了市公司的好评。
今年，公司经理室在下达全年任务计划时，遵循总公司突出效益第一、长期盈利能力评价的经营绩效考核原则，努力施行从规模型发展向效益型发展的转变，加大了对赔付率和费用指标的考核力度，坚持走低成本发展路子，把赔付率考核与承保质量挂钩，彻底打破“只重保费、不重质量”的老套思想，实行新的考核机制，拿出个人工资的一半作为此项考核的浮动工资，做到有奖有罚，从而很好的树立了全员注重经营效益的观念，确保了资源的有效配置和盈利水平的提升。
银行保险年终总结 18
20xx年是x保险x中心支公司理赔部紧跟市公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进的一年。在这一年里，中华保险x中心支公司理赔部全体员工紧紧围绕“立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益“这一中心，与时俱进，勤奋工作，务实求效，文明服务，较好地完成了上级公司和公司总经理室交付的各项工作。截至20xx年12月底，我部共处理各类赔案xxx件，支付赔款近xxx万元，有利地保障了全市的经济建设和人民群众的财产安全。
一、20xx年全年工作总结
（1）围绕目标，落实计划，狠抓本职工作
截止20xx年12月31日，95585专线岗共受理各类报案xx件，较上年同期增长xx%；其中：机动车辆险xx件（交强险xx件，商业险xx件）、意外险xx件、企财险xx件、公众责任险xx件、雇主责任险xx件、货运险xx件、家财险xx件、校园方责任险xx件、产品质量保证保险xx件、医疗责任保险xx件、承运人责任险xx件、建工险xx件，其中，委托外地xx件、代勘xx件、投诉xx件、电话回访xx件，客户满意度达xx。第一现场调派率xx%。
查勘定损岗共处理案件xx件，较上年同期增长xx%；其中：机动车辆险xx件，较上年同期增长xx%，人险xx件，企财险xx件，货运险xx件，责任险xx件，家财险xx件。
理算岗共理算各类赔案xx件，较上年同期增长xx%，注销xx件、拒赔xx件；其中机动车辆现场赔案xx件、金额xx万元，件数占总赔案件数的xx%；预付赔案xx件xx万元；诉讼赔案xx件，起诉金额xx万元，整体结案率为xx%。
针对伤人案件，我部特聘请了专业医师对机动车伤人赔案和各类人险、责任险赔案中医疗费用进行审核，截止20xx年12月31日，已审核各类赔案xx件、金额为xx万元，剔除金额占医疗费用赔款金额的xx%。
（2）以新的考核办法指导工作，规范经营，提升管理水平，突出业务重点
20xx年，我们加大了对各环节工作的改革力度，通过改革本部门内各岗位人员的工资核算管理办法，即将本部门内所有员工的收入分拆成基本工资与绩效工资两个部分，施行绩效工资与个人实际工作质量相挂钩的考核办法，依据工作质量对绩效工资进行核定、发放，进而实现工资由统一的岗位工资向多劳多得、少劳少得、按劳取筹的科学转化，通过一系列的举措，切实加大了对现场赔付案件的推行力度，加快了案件在各环节的流转速度，提高了保险理赔服务的质量，进而使中华保险品牌特色服务进一步得到了社会的认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。
（3）以“比、学、赶、帮、超“为口号，提升岗位人员业务技能水平，组建一支高素质的理赔队伍。
在过去的一年里，我们不断加大对本部门各岗位人员培训的投入力度，20xx年1—9月份，我部门共组织各类培训、岗位技能考核及业务知识交流活动10余场次，并邀请专业人员进行授课，讲授保险公估知识、理赔业务技巧；调派员工参加社会及公司内部组织的各类培训；在二零二厂华源汽车行针对特定事故车组织查勘定损人员进行查勘技能大赛；赴兄弟中支公司参观学习、进行业务交流；通过组织、举办形式多样的活动，切实提高了部门内广大员工的业务技能和工作水平。
（4）加大硬件投入力度，为客户提供优质、快捷的理赔服务
20xx年1月，ebao车险理赔系统正式上线使用，为适应工作发展的需要，理赔部及时的为每组查勘人员配备了笔记本电脑，并以组为单位增配了数码照相机，从而使每一个查勘组都能够拥有一台笔记本电脑、两部数码照相机，与此同时，理赔部还在每一辆查勘车上加装了GPS定位系统，进而使专线人员可以更直观的掌握x市区及周边地区的交通状况以及部门查勘车辆所处位置与使用情况，使现场调派更加合理，避免了“误派“、“错派“，提高了调派的质量，进而保证了较高的第一现场查勘率。强大的硬件投入，先进的车险理赔系统，为中华保险特色理赔服务健康、有序的发展奠定了坚实的基础。
（5）加大对保险骗赔案件的查处力度，切实做到“不惜赔、不滥赔“
20xx年，中华保险x中心支公司加大“打假、防骗、反保险欺诈“工作力度，取得了明显的成效。截至20xx年12月31日，我部门与有关部门密切配合，共查处保险骗赔案件xx件，为公司避免经济损失xx万余元，切实做到了不惜赔、不滥赔，有效地维护了我公司的权益，同时对居心不良者也起到了警示的作用。
（6）发送温馨短信，为客户提供人文关怀
每遇雨、雪天气，机动车辆肇事率增高，我部利用专线信息平台向客户手机发送温馨短信，提醒客户雨、雪天气小心驾驶、稳驾慢行，此举不但能有效地降低出险率，也能充分体现出中华保险的无时无刻无微不至的人文关怀。
二、20xx年工作计划
通过一年来的努力，中华保险品牌得到了社会各界的广泛认可，优质、快捷的理赔服务赢得了客户的信赖。但是，在工作中，我们仍然发现了不少的问题与不足，如保险赔付率仍然偏高，处理保险拒赔案件欠缺方式、方法等等，因此，全面提高理赔质量和理赔管理水平，仍是我们未来一段时间内的工作重点，在工作中，我们要进一步加强车险查勘、定损、报价、核赔、医疗审核等关键环节的工作，做到有目标、有措施、有激励，不断提高保险理赔质量与效率。因此，我们要切实做到：
（1）95585专线接报案时间控制在每案3分钟以内，回访率力争达到95%；查勘定损岗现场到位率力争达到100%，超时限交案率力争控制在10%以内；报价岗自报车型控制1天以内，分公司报车型与分公司协调尽量控制在2天以内；理算岗件数结案率和金额结案率力争达到85%。
20xx年，我们将继续加大对现场赔付案件考核力度，扩大影响，造出声势，在x市场树立中华保险理赔服务特色。
（2）控制好车损险定损质量，确保车险赔付率明显下降。因此我们要提高第一现场查勘率，挤压车损险赔案中的水分，切实有效地实施定损复查和核损，加强对查勘、定损工作的监督和把关。
（3）加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心接报案，及时出现场，准确报价，热情服务，合理理算赔付。进一步完善案件快速理赔办法，在坚持主动、迅速、准确、合理的原则下，保证案件处理的简化、便捷、快速，突出中华保险特色。建立健全维修、救援、配件为主的服务网络，本着互利互惠、控制风险的原则，考核签定合作协议的汽车修理合作单位。加强查勘定损队伍建设，提前一步储备人员，不让查勘定损拖业务发展的后腿。
随着业务规模不断作大，我们要进一步提高全体理赔工作人员的业务技能，加强理赔人员的监督考核力度，提高理赔人员的工作效率规范理赔人员的言行，杜绝吃、拿、卡、要等有损公司形象利益的行为，要求查勘人员要作到车辆洁净、衣着整洁、言语文明、不卑不亢、耐心细致、服务高效，以崭新的面貌应对客户，教育每一个理赔人员在做理赔服务的同时，要做中华保险的宣传员。
（4）20xx年，我们在保证第一现场到位率的前提下，进一步提高第一现场报案率，加大无现场自述案核查案发现场的力度，以减少假骗赔案的.发生。我部出台拒赔案件奖励办法，调动全员工作积极性，进一步降低赔付率，增大利润空间，重点加强非车险和重大疑难案件的调查工作，抽调专业组进行非车险查勘和疑难案件的调查。
（5）加强报价管理，做好价格本地化工作，挤压汽车配件和修理价格中的水分，切实做到同一车型，统一报价金额。
（6）加强伤人案件赔偿的审核。
（6）积极防范保险欺诈，做好疑难赔案调查处理工作。
（7）规范未决赔案管理，严格执行总分公司未决赔案管理的各项规定，规范未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生。
（8）加强内部信息反馈。理赔环节中发现的问题要及时向承保部反馈，以促进公司承保风险控制，监督承保制度的执行，从源头上遏制赔付率的上升势头，协调好业务发展和理赔管控的关系。
（9）加强对保险理赔工作的管控与监督。我们将面向中华保险x中心支公司机关各部门及下设各支公司收集在我部门从事保险理赔服务、管理过程中发现的问题及指导性的意见和建议，并对有帮助性的意见和建议予以采纳，进而对保险理赔服务、管理工作进行整改，全面提高保险理赔服务、管理质量与效率。
在接下来的时间里，我部门将以提高客户满意度为宗旨，以维护公司利益为目标，着力提高保险理赔质量与效率，提升中华保险的社会美誉度，树立中华保险品牌，展示中华保险的服务优势，力争通过服务促进效益，为把我公司建成为一流现代保险企业做出应有的贡献。
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