风险合规心得体会范文（通用21篇）
当我们有一些感想时，可用写心得体会的方式将其记录下来，从而不断地丰富我们的思想。那么你知道心得体会如何写吗？下面是小编整理的风险合规心得体会范文，希望能够帮助到大家。
风险合规心得体会 1
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
一合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。
合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的`重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！
风险合规心得体会 2
为进一步加强合规文化建设，促进各项工作又好又快发展，积极创建“一流支行”，成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会，正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议，四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。
会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神，对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。
双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动：
一是抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求，组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的，可视其情节减轻或免予处罚；本系统及监管部门组织检查发现问题的，从重追究责任。
二是抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、责任意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面，深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会，并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价，做到人人过关。
三是抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点，开展案例学习讨论和尽职教育，并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。以本行业务制度和中小金融机构案件风险为主要内容，对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试，低于规定分数线且补考不达标的，将下岗学习。指派业务能力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶，根据帮扶对象合规操作情况对导师进行奖励或处罚。
四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制，强化全员监督格局。梳理业务操作流程，做到每项涉及资金、财产的'业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责，后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题，必须在专项登记簿上登记，作为单位考核员工合规工作的主要依据，并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规情况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的，按违规操作处罚。
五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度，针对柜面人员和客户经理两大类岗位，梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查内容和频度，检查工作情况纳入对分支机构负责人的考核。积极开展“我为合规管理献计献策”活动，发挥全员智慧，提出合规工作改进措施和建议。
六是抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整（淘汰）制度。考核排名靠后的，进行诫勉谈话。排名最后的1名正职（含主持工作副职）执行层人员、排名最后的2名副职执行层人员，调整工作岗位；所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的，严重影响支行在总行年度考核排名的，予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”，定期公布结果，排名靠前的给予奖励，排名靠后的给予处罚。
七是抓责任追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚，二次下岗或降档，三次走人”的要求，对检查监督发现问题严格追究有关人员责任。
八是抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报，各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题，分析原因，提出措施，形成报告，印发各分支机构学习。
九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的，立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。十是抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺，以身作则，带头严格执行各项合规工作要求，特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。
风险合规心得体会 3
为增强全行合规经营管理意识，培育良好的合规文化，有效防范合规风险，依法合规经营，龙川县邮政银行于20xx年2月17日开展了一次龙川邮政金融合规管理年活动方案学习会。领导和职员都积极参加了这次的学习会，学习气氛浓厚，通过这次的学习，现将学习心得汇报如下：
一、学习合规，提高认识
在这次学习活动中我们系统地学习了方案要求的内容，在学习会上我认真的做好学习笔记，通过学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，认识到目前新形势下合规管理防范风险的紧迫性。通过学习，让我在思想上形成了“合规操作、防范风险”的工作意识。通过此次合规管理学习，让我找到了自我正确的价值取向，增强了合规办理和合规经营意识。
二、加强学习合规管理
“合规管理、防范风险”观念，是我们时时、处处、事事应坚持的一个原则，这是需要一定时间来塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特别对于刚接触金融行业的我来说，不能仅仅认为就这一次的学习就能达到目的的，在今后的工作中要学习的还有很多。要继续深入学习相关的.规章制度，要严格规范、严格执行规章制度，只有这样，业务操作中的风险才会得到有效的遏制。不仅合规管理意识要逐渐提高，我的岗位操作、业务技能还有待进一步加强。
三、合规管理从我做起
通过此次的合规管理学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和合规促进发展“的理念。作为一名普通员工，就应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
学习会在短暂的一个多小时里结束了，时间虽短，但对我来说意义却是重大的。通过学习，不仅让我理解了合规管理的涵义，更对我的业务素质和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中积极规范的操作。
风险合规心得体会 4
在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，邮储银行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮储银行经营理念和制度的 贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点 粗浅见解。
第一，要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。"基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇".风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要 作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工 都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全 面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入 到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿， 就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，
加强市场营销是 目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的 挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的.情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立 强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树 立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。
第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成 本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度 的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的 经营，就会增加经营风险。因此，我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长，重规模、轻效益，重发展、轻风险，重投入、轻产出，重短期效益、轻长期效益的 局面，要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层，要学会在有成本制约条件下的健康发展，每项业务都要讲成本管理， 每项经营活动都要讲成本制约，认真测算评估投入与产出的数额比例，追求效益的最大化。另一方面，国外先进银行强调的"风险管理意识
和能力是以客户为重要支 撑"的理念是我们缺少的。作为一名员工，特别是作为一名领导，只有风险服务意识还不够，还要有风险服务技能。要采取有效措施，积极培育员工的风险意识，让 员工明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处，使警 惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升银行的核心竞争力提供有效 保障。
第四，要树立全面协调均衡的经营理念。目前，我行利润的主要来源还是依赖客户业务，但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展，企业的融资渠 道逐渐拓宽，一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化，都迫使我们去思考今后的发展问题，真正的优质商业银行应该 在为客户提供资金融通服务的同时，也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在，中间业务的内涵在迅速扩充，提升客户服务价值和对 客户价值的最大挖掘，要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时，由于中间业务的发展不受资本金约束，可以弥补资产负债业务发展受到的限制， 因此协调资产、负债和中间业务的发展，既是市场经济法则 对商业银行的要求，也是商业银行经营规则的内在要求。为上经，我们邮储银行在发展业务的同时，要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的 合规文化建设，通过强化教育培训、
组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，让合规人人有责、合 规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理，按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症，及时消 除基础管理工作存在的隐患得到，增强防范风险的能力，为业务持续健康地发展创造了良好条件。
风险合规心得体会 5
xxxx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。通过我们深入学习，把理论具体化，根据实际建章立制，以规章制度管理人，以规章制度约束人，以规章制度培养人，以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。从“严”开始，抓实抓细，增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。经过学习，因此，我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。
有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯，还能干什么事？
这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。事实上，在我们的身边，规则意识缺失的现象随处可见。小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾，大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。对这些现象，有的人似乎已是习以为常、司空见惯。殊不知，个人意志高于社会规则，个体行为凌驾于制度约束之上，这是一件非常可怕的事情。
没有规矩，不成方圆。法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石，是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。合规是银行职业者的生命线。我们可以设想一下，如果法律富有弹性，形同虚设，社会必定混乱无序；如果规则可以灵活掌握，随意调整，人人不择手段，以实现一已私欲为目的，企业又会变成什么样子？
远的不说，从近年来，邮政储蓄所发生的资金案件，在社会上造成不良的影响，银行管理遭到质疑，员工法纪意识、道德水准遭到否定。究其原因来讲非常简单，“十案十违章”，有章不循，违章操作是发生案件的最主要原因。
以案为鉴，以过为镜，防微杜渐。勿以善小而不为，勿以恶小而为之。我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩，信贷业务发展的同时，提高现代经营理念，深入推进违规积分，切实强化案件防控的重要性、紧迫性。它是搞好内部管理的中心环节。旨在提倡高标准的职业道德行业规范，弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念，提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。应该意识到，规矩不是阻碍个性发展的枷锁，却恰恰是个人想取得成功，企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。
诚然，我们谁也不希望，一场运动式的教育活动之后，违规操作的问题卷土重来；不希望因为个别人的随意操作和小问题不断，使全行员工的利益受到牵连；不希望再有惊天动地的案件发生，却只能在事后感慨万千。因此，凡事坚持以人为本，建立起防范“人”险的长效机制，最为一名信贷员，我应该从自身做起，从小事做起，从经办的每一笔业务做起，从这一分钟做起。做一名合规守纪的信贷员，关健要树立四种意识、做到两个加强。四种意识为：一树立合规办事意识，坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习，摒弃片面强调业务发展，忽视风险管理；片面重视市场开拓，忽视规章制度建设的陈腐观念，从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。二树立责任意识，信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任，认真执行各项规章制度，处理业务要认真审核各项要素。用制度规范工作和业务操作，将安全经营贯穿于业务始终，杜绝风险控制“盲区”，有效防范操作风险。 三树立监督意识，员工相互之间不能盲目信任，领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上，我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识，养成相互监督的习惯。四树立保密意识，信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作，更要作好为客户的保密工作。两个加强为：一要加强违规监管力度，工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的，不论是否造成经济损失，都要依据有关规定进行相应的'处罚；二要加强工作作风建设，在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难，创造良好的服务环境。完成好领导交给的各项任务。在日常工作中，提高守法意识，从业务风险点和薄弱环节入手，加强规范化建设，对于业务操作违规的行为警钟长鸣，从思想意识上和行动上自觉防堵不良贷款案件的发生。 心得二：风险合规学习心得体会 “零违规，防差错，从我做起”这项活动开展已有两个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参与这次活动。通过活动给我最深刻的体会就是：细心防差错，粗心铸大过。
银行工作是风险性很高的一项工作，如果不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时，一定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反如果我们粗心大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。 同时，我们还需要积极学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学习的积累相当的重要，加强学习，及时掌握新的知识，掌握熟练的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面，与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。 总之，“零差错，零违规”是一项长期而又艰巨的任务，我们一定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。相信自己，一定成功。
风险合规心得体会 6
风险合规是企业运营中一个至关重要的方面，特别是在今天这个竞争激烈、全球化程度日益加深的商业环境下。作为一名具有多年工作经验的从业者，我曾参与了许多风险合规案例的处理和解决，积累了一些宝贵的心得体会。在下面的文章中，我将分享几个重要的方面，包括风险识别、合规管理和风险防范。
首先，风险识别是风险合规工作的第一步，也是最关键的一步。通过对企业内外部环境进行全面、系统的评估和分析，我们可以确定潜在的'风险因素和可能出现的合规问题。例如，企业在国际市场上经营时，经常面临各种文化差异、法律法规的差异等问题，因此需要特别关注与国际贸易、外汇管理和反腐败等相关的风险。此外，企业内部的人事变动、业务扩展和技术创新等也可能导致新的风险威胁出现。通过及时识别风险，我们可以制定相应的应对策略和措施，最大程度地减少风险对企业的影响。
其次，合规管理是风险合规工作的核心环节。在风险合规案例中，我们通常会面临各种各样的合规要求和规定，如财务报告合规、税务合规、劳动法合规等。为了确保企业全面遵守这些合规要求，我们需要建立一套完善的管理体系，并制定相应的政策与流程。例如，要加强财务报告合规，我们可以建立财务内部控制制度，确保财务信息的准确性和及时性；要加强劳动法合规，我们可以制定员工手册，明确各项权益和义务，确保员工和企业的利益受到保护。此外，合规培训、内部审计、风险评估等也是确保合规管理有效性和可持续性的重要手段。
最后，风险防范是我们需要时刻警惕的一个方面。尽管我们已经做了很多工作来识别风险并制定相应的管理措施，但风险本身是不断变化的。因此，我们需要保持高度的警惕性和灵活性，在风险出现之前采取预防措施。例如，一些企业可能会面临产品安全风险，为了最大程度地减少产品质量问题的发生，我们可以建立严格的质量控制体系，进行产品质量检验和监控。此外，加强对供应链的管理，与供应商建立良好的合作关系，也可以有效降低企业的运营风险。
总之，通过多年的工作经验，我深刻认识到风险合规在企业运营中的重要性。风险识别、合规管理和风险防范是风险合规工作的三个重要方面。只有通过全面、系统和持续的工作，我们才能更好地识别和应对风险，确保企业合规运营，并最大程度地降低风险对企业的影响。在今后的工作中，我将继续学习和探索，并将这些宝贵的经验和体会运用到实践中，为企业的风险合规工作做出更大的贡献。
风险合规心得体会 7
银行，一个每天与现金，存款贵金属打交道的高危行业，且银行案件无小事，因此，如何防范风险案件则成为了保障企业健康发展的重要基石。
哲学上讲事物的发展是由内外因共同作用的，内因与外因即事物发展变化的内部原因和外部原因。内因指事物内部诸要素之间的对立统一，也就是内部矛盾。某事物与其他事物的对立统一，则是外部矛盾，即外因。辩证唯物主义认为，内因和外因在事物的发展中是同时存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。内因是事物存在的基础，是一事物区别于他事物的内在本质，是事物运动的源泉和动力，它规定着事物运动和发展的基本趋势。外因是事物存在和发展的外部条件，它通过内因而作用于事物的存在和发展，加速或延缓事物的发展进程，但不能改变事物的根本性质和发展的基本方向。
所以，内因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辩证法要求人们在具体分析矛盾和解决矛盾时，既要看到内因的重要作用，同时也不可忽视外因的作用。在坚持“内因论”的.前提下，不忽视外因的作用。形而上学则与之相反，主张“外因论”。认为事物的运动和发展完全是由外力推动的。
大家知道，内控是银行对内部的风险防范控制。当一个员工出现问题时，我们要给予提醒、给予警告、给予处罚，目的在于警示、在于教育。现在，各项制度要求异常严格，处罚力度越来越大，要求我们：“违规必纠、违规即究、违规严究”。
风险合规心得体会 8
总行在全行开展“合规大行动”活动，深入贯彻落实科学发展观，坚持以管理促经营、以改革促发展，围绕影响全行管理质量、管理水平、管理效能的关键环节和重点领域，长短结合，标本兼治，持续优化制度流程，创新管理工具，完善管理机制，强化信息支撑，提高员工素质，着力解决管理领域的基础性、机制性和瓶颈性问题，提升管理科学化、精细化和信息化水平，进一步增强市场竞争力、风险控制力和价值创造力，为打造优秀大型上市银行提供坚强的管理基础支撑。
通过开展“合规大行动”的学习，我深刻的熟悉到，合规大行动教育活动是在特定的历史时期形成具有邮储银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是邮储银行治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了邮储银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次“基础管理提升年”活动的开展和“合规大行动”的学习获得自己的心得体会：
一、加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。
开展合规大行动教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规大行动教育，是提高经营治理水平的需要。开展合规大行动
教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规大行动教育的熟悉，使之成为企业合规大行动建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规大行动教育的熟悉，员工是企业合规大行动建设的主体，又是企业合规大行动的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规大行动企业，更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，力求使农行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规大行动建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规大行动建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
二、加强合规大行动教育，是建立长效发展机制的需要。
企业合规大行动教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到农业银行应如何发展，员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在农行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规大行动，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件专项工作深入开展，提高企业合规大行动。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最大的限度满足客户需要，提升企业合规大行动精华。
三、加强合规大行动教育，是提高经济效益的.需要。
加强合规大行动教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视贷款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
开展“合规大行动”的学习提高了我行员工的思想意识和业务规范的提升，为我行成为优秀的上市公司打下坚实的基础，全行员工更加紧密有效地围绕在新一届总行党委的周围，将邮行的未来建设的更加美好!
风险合规心得体会 9
5月24日，市行组织中层干部学习了省联社李亚华理事长在红安学习班上所作的“守规矩、防风险、建设合规银行”党课报告，让我耳目一新，受益匪浅。李理事长用通俗易懂的文字、古今中外的案例以及自我解剖的勇气，对全省农商行当前工作中存在的问题及以后工作的思路指明了方向，极大地鼓舞了全省农商行广大员工的.斗志。
一、统一思想是做好工作的保障
李亚华理事长的报告从五个方面，对全省农商行人阐明了统一思想的重要意义：全面落实中央维护国家金融安全精神的需要；全面落实省委、省政府抓好金融安全工作的需要；全面落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作要求的需要；全面落实监管措施的需要；全面落实省联社党委工作部署的需要。
二、遵守规矩是做好工作的基础
古人云：没有规矩，不成方圆。守规矩是全省农商行员工最基本的要求，更是金融从业人员必须遵守的底线，特别是党员干部绝不能凌驾于规矩之上。具体要遵守以下规矩：
一是要遵守政治规矩，即与党中央保持高度一致。对不遵守政治规矩的，轻则断送政治前途，重则断送身家性命。
二是要遵守组织规矩，即个人不得对抗组织。对不守组织规矩、自我膨胀、蔑视组织的，必然受到组织处理。诸如戴季英、衡阳市破坏选举案等。
三是要遵守工作规矩，即以制度为准绳。每个领导干部一定要敬畏制度，敬畏规矩，不得任性。
四是要遵守廉洁规矩，即不得以权谋私。古人云：无欲则刚。一旦私欲膨胀，将会害人害已。同时告诫每一位农商行员工，千万莫伸手，伸手必被捉。
五是要遵守道德规矩，即要有自我约束力。一旦突破道德底线，就会毫无廉耻，就会疯狂。诸如《人民名义》中的公安厅厅长祁同伟、省委副书记高育良等。
三、防范风险是做好工作的前提
李理事长从当前全省农商的各项业务发展逐一阐述，指出防范风险是全省农商行面临的重要任务，主要从七个方面进行了阐述：
一是要防范信用风险；
二是要防范市场风险；
三是要防范操作风险；
四是要防范流动性风险；
五是要防范案件风险；
六是要防范股东风险；
七是要防范声誉风险。
四、合规建设是做好工作的必然
合规建设即是要营造人人合规、事事合规、时时合规、处处合规。只有全行上下人人从我做起，从工作中的细节做起，我们的事业才会蒸蒸日上，稳健有序发展。同时对合规建设提出了具体的要求：
一是抓好风险管理；
二是抓好制度建设；
三是抓好操作指引建设；
四是抓好合规文化建设；
五是抓好大额贷款风险评估和不良资产处置机制；
六是抓好制度进系统；
七是合规银行试点；
八是抓好合规教育建设；
九是抓好专项检查治理；
十是抓好宣传造势；
十一是抓好考核奖惩。
五、人事管理是做好工作的关键
万事由人做，万事人优先。只有用好人、管好人，一切工作才有可能，否则也是纸上谈兵。对如何用好人、管好人主要从四个方面进行了规划：
一是优化员工招录机制；
二是建立上派下挂机制；
三是建立干部智慧考评机制；四是完善退岗管理机制。
六、如何做一个对党忠诚的人
对党忠诚具体到每个人时，我们应该怎么做，李理事长给出了具体的答案，那就是：
一是要带头；
二是要讲政治、讲大局、讲原则、讲团结、讲务实、讲担当、讲纪律、讲规矩。
七、当前意识形态工作应做什么
一是加强理论武装；
二是严格工作责任制；
三是加强主流思想引导；
四是排查意识形态风险点；
五是把思想问题和实际问题结合起来；
六是强化工作考核问责。
风险合规心得体会 10
银行合规风险管理心得体会 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题
教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的'通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
风险合规心得体会 11
提升风险意识，增强合规理念
—— “ 我学习，我合规”心得体会 合规是银行业一项核心的风险管理活动，健全、有效的合规风险管理机制，是实施以风险为本监管的基础，也是健全银行内控体系、提高市场竞争力的基石。五、六月是我们邮储银行的风险合规月，根据分行开展的“我学习，我合规”为主题的合规教育活动的精神，在分行相关部门的宣传和组织活动下，作为一名普通的信贷人士，我积极、认真的参加了此次学习活动，认真领悟了活动精神，提高了风险防范意识，增强了合规经营的理念，并且明晰了自己以后在岗位中的相关职责和风险注意事项。下面就此次合规学习总结出几点体会。
一、加强风险合规教育，是树立阳光信贷形象的需要。
俗语云：“无规矩，不成方圆”，我行在对各项业务的发展和各个部门的管理上都有着相关的规章制度，这些制度的制定并不是空穴来风，是经过严密的设计和许多实际工作经验教训中不断总结出来的，各制度之间亦是相互制约、相互监督来实施的。所以在我们实际工作中务必要严格按照规章制度办事，养成良好的习惯，未雨绸缪，将风险防范于未然。做到制度先行，指示服从制度，信任不忘制度，习惯让位制度。而作为一名信贷人士，在我今后的工作中我要不断加强业务知识的学习和职业道德的培养，严格按照业务制度办事，做到守法、合规。严格遵守“三查”、“八不准”制度，保持团队的纯洁，注重职业操守，树立邮储银行阳光信贷的良好形象。
二、加强思想警示教育和执行力建设，是有效内控制度的保障。
近年来，金融系统发生的经济案件屡见不鲜，如近期烟台银行的的案件，这不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。所以我们必须采取相应措施，从源头上加强预防。纵观近几年这些银行职业犯罪行为，会发现其中一条重要的共性就是忽视思想方面的教育。我们平时过多强调了业务工作的重要性，而忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。在思想教育方面我们要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，做到合规在心中，时刻敲警钟。另一方面，有效的内控制度关键在执行，以检查促进和保障内控制度的执行，坚持查处违规不心软，严惩违规不手软，坚决不搞 “带病”上岗，做到“有令则行、有禁则止”。在信贷方面，应注重现场检查与非现场检查相结合、全面检查与专项检查相结合、自查与互查相结合、定期检查与不定期检查相结合，同时积极利用专项审计和全面审计，去贯彻制度、去发现问题，不定期对整改情况进行抽查落实，确保政令畅通。这是加强执行力建设的基本要求，是合规文化的重要体现，合规就是效益，管理创造业绩，实现由人的管理向制度管理再到人文管理的转变。
三、改变服务观念，更新服务意识，是有效防范风险，促进我行业务发展的内在要求。
在此次学习过程中的1个案例分析让我映像深刻，在案例中的银行人士为了防范风险，保证客户资金安全，提出了“延伸服务”的概念，即去到医院去验证客户所说是否属实。通过案例，我深刻的意识到，随着历史的发展，我们的服务也应跟上时代的`
潮流，不仅要在案件防范上，还应包括在发展业务上。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要找准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识。
此次教育让我更深刻领悟到“合规人人有责、合规创造价值”的理念，并且更坚信了增强依法合规审慎经营意识，能把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务有好又快的发展。我相信通过全行员工的共同努力，邮储银行的明天会更好！
风险合规心得体会 12
近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：
一、合规建设必须有完善的管理制度体系。必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。
二、我们要着力解决问题。要解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。
三、现实反映了合规建设的重要性。在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的.发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。
四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉。结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑！
风险合规心得体会 13
今年以来，在县委、县政府的坚强领导下，加快实施金融动能转换，全力以赴推进重点风险企业处置化解和区域不良压降，推动经济金融融合发展。
一、工作开展情况
（一）依法处置重点风险企业。目前全县共有12家重点风险企业进入破产重整（清算）程序，工作中，建立“府院联动”机制，积极引进战略投资者，加快盘活土地、厂房等资产，目前12家重点风险企业破产重整（清算）工作正在依法有序推进，部分企业已完成破产重整（清算）。
（二）有序压降区域不良。发挥银行主体责任，协调银行积极向上级行争取打包、核销资源，全力压降区域不良贷款。今年以来，县内各银行共通过打包、核销等方式处置不良贷款约113。7亿元，全县不良贷款率持续下降。
二、下一步工作打算
（一）全力保障企业融资需求。深入开展金融辅导员进驻企业工作，将县重点工程、重点项目向县内银行机构推介，着力保障企业融资需求。围绕要素跟着项目走原则，完善政银企对接机制，将20xx年全县重点工程项目推送至县内各银行，为全县重点工程项目提供资金支持，争取20xx年一季度全县本外币贷款实现开门红。
（二）有力化解企业债务风险。加强“府院联动”，全力做好重点风险企业破产重整，协调多方力量，力争一季度处置完毕，其他破产重整（清算）企业尽快结案。对于其他省市重点调度风险企业，将逐企对接、综合研判，尽快确定后续处置方式，争取用1—2年的时间完成处置。
（三）全面加强诚信社会建设。加强与法院协调联动，完善金融案件审理和执行运行机制，畅通审理绿色通道。依法严厉打击恶意逃废债务行为，维护正常金融秩序。抓好公共信用信息平台建设运行，通过激励与惩戒并重，努力营造讲诚信、重信誉的浓厚氛围。
金融风险合规心得体会篇为进一步普及金融法律知识、提高公众金融风险防范意识，XX司法局按照省、市相关工作部署，多形式、多举措开展金融风险防范法治宣传活动，取得了显著的成效。
一是扩大宣传范围。
依托“送法进农村、进社区、进企业”等活动，将金融风险防范知识送到群众身边，进一步扩大宣传覆盖面。各司法所通过深入田间地头、集市等人口密集场所开展集中宣传、有奖知识问答、民警现身说法、律师进村宣讲等多种形式的活动，宣传普及防诈骗、金融风险防范等有关知识，帮助村民，尤其是老年人剖析诈骗分子的作案手法，提高对各类法律法规的理解。
二是集合众力全民普法。
充分发挥“七五”普法讲师团、法律顾问等团队的专业优势，深入开展金融风险防范宣传活动。推进落实“谁执法谁普法”责任制，联合银行、公安局、综治办、法制办等多部门，结合工作进行金融风险防范部署宣传。“防范经济犯罪教育宣传月”活动，深入中老年群体开展面对面宣传教育，共同营造浓厚的防范金融风险氛围。
三是创新载体全面普法。
利用新媒体互动性强、参与度高的优势，依托拥有10万多用户的'“掌上奉化”客户端“奉化普法·七五普法在行动”专栏，持续40天推出以金融风险防范为主题的有奖法律知识有奖竞赛，以轻松趣味的方式进一步传播金融法律知识，强化市民群众金融风险防控意识。借力网易奉化频道和掌上奉化新闻客户端，邀请广大群众参与观看金融诈骗、非法集资、传销等犯罪案例的实时直播，增强群众防骗意识。借力公交车普法宣传阵地，通过在公交车车身喷绘“防范金融风险”“遵法守法”等相关法治宣传广告，潜移默化中提高群众金融风险防范意识。
风险合规心得体会 14
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，2009年被确定为我行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。
本次学习的主要内容是：“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容，包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”
通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作
中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，
在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。
银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不
顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的'反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制
正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施，但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合，才能成为规章制度有效执行的保障。
通过此次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业
务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对邮政储蓄银行改革的信心，增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助，真心希望此后还有更多这样的学习机会。
风险合规心得体会 15
当我们追忆那些难以忘怀的时刻，我们需要将我们的思考和感悟写下来，形成一份心得体会。一份优秀的心得体会应该基于自己内心最真实的想法，这样才能写出真正有价值的内容。要想写出优秀的心得体会，我们可以从以下几个方面入手：
首先，回顾整个经历，思考其中的收获和教训。要全面而细致地反思，不仅关注外在的成败，还要关注内在的成长和改变。通过深入思考，我们可以更好地理解自己的成长过程和取得的进步。
其次，要表达对经历的真实感受和情感体验。心得体会不仅仅是简单地总结，更要展示出我们对经历的独到见解和深刻感受。用真实的情感表达，可以增加读者对我们心得体会的共鸣和认同。
另外，要注重结构和语言的组织。心得体会需要有清晰的逻辑结构，要让读者能够清楚地理解我们的思路和观点。同时，在语言上要精炼准确，用简练有力的'句子表达出我们的想法，让读者能够流畅地阅读和理解。
最后，要勇于分享和启发他人。好的心得体会不仅是对自身经历的总结，还应该具有一定的启发和价值。我们可以通过分享自己的心得，帮助他人在类似的经历中获得更多的思考和收获。
总之，写一份优秀的心得体会需要思考、思索和努力。只有通过深入思考和精心组织，才能写出有价值、有启发力的心得体会。
风险合规心得体会 16
回忆马上过去的一年，我感慨万千。20xx年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个布满机遇和挑战的行业，布满了神奇，奇怪，时而豪气万丈，时而信念缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。
进公司已有两个月，对于理财参谋这个岗位，没有我想象中的简洁，即需要对行情的了解，也需要对客户有急躁，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了许多，不只是证券学问，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工特别感谢公司给我这个成长的平台，令我在工作中不断的学习，不断的进步，渐渐的提升自身的素养与才能，领导和同事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同事表示最诚心的感谢，有你们的帮助才能使我在工作中更加的得心应手，也由于有你们，才能令到公司的进展更上一个台阶。
在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不抱负，之中也存在着诸多问题，经过自我反思，究其缘由主要有：
第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有许多，其次、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质打算了我不需要特殊主动，只要等着领导安排，自己仔细完成就好。但现在做为理财参谋，我需要自己去开拓客户，需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通力量，还是市场分析力量都是我目前欠缺的。
因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手：
第一、但凡预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺当张开，因此我要先仔细做好接下来3个月的规划，并按规划实行。抓紧把之间铺张的时间补回去。
其次、虚心求教。做为新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业务力量。
第三、仔细做好客户维护。作为理财参谋，客户是我们一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的'做好客户私档性治理，尽可能的开掘客户有用的信息，加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍的空户，可能他们有些人由于临时资金紧急，或年底事情忙，临时不需要，但不代表他们以后也就不需要理财效劳，因此对于有潜力的客户，我要坐好准时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同时注意技巧。像我刚开头只顾帮他们做事，以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚开头，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间安排。
在接下来的20xx年，我会在保证仔细对待、重视工作的根底上，不断完善和充实自己，提高自身素养。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积存和维护。同时加强对分析力量的学习和提高，努力夯实和提高自能工作力量和业务水平。
风险合规心得体会 17
一、合规管理的内涵
合规管理其实并不是什么陌生的东西。古话说:没有规矩不成方圆。合规, 顾名思义就是“循规蹈矩”, 按规则、规章、规定、规律、规范、规程、规章、规矩等办事。据了解, 在国际上从事业务活动的商业银行, 尽管其内设机构各不相同, 但他们几乎都设有合规部门, 承担着本行合规管理的任务。为了统一对合规部门的定性, 国际巴塞尔银行监管委员会 (以下简称“委员会”) 于2005年4月发布了《合规与银行内部合规部门》的指导原则文件 (以下简称《指导原则》) , 该《指导原则》指出, “一家银行应该以自身风险管理战略和组织结构相一致的方式组织合规部门”。在该委员会此前下发的一份咨询文件中, 对合规部门作了如下定义:“银行合规部门是识别、评估、通报、监控并报告银行合规风险的一个独立的职能部门。”据此可以认为, 银行的合规管理就是对银行合规风险的管理。那么, 银行合规风险又是什么呢?上述《指导原则》文件给予了答案:合规风险“是指银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则, 以及适用于银行自身业务活动的行为准则 (以下统称‘合规法律、规则和准则’) 而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险”。因此, 从一定意义上说, 银行合规风险也可称之为银行商誉风险或银行诚信风险。事实上这类风险在国内外银行有些甚至是国际上著名的活跃银行也是常有发生的。如美国花旗银行因对美国安然、世通公司等做假冒账行为进行隐瞒而被责令巨额罚款;花旗东京分行因违规办理业务而被责令关闭在日本的部分银行业务;中国银行纽约分行因违规贷款而被美国货币监理署责令罚款1000万美元等等。这些都是近几年来发生在国内外一些大银行中属于合规风险的一些典型案例。为了满足监管机构的监管要求, 防止合规风险的发生和其给银行带来的损失 (包括经济损失和声誉损失) , 银行必须遵循有效的合规政策和程序, 并在发现有违规情况发生时, 银行管理层能够采取适当措施予以纠正。综上观之, 银行合规管理的内涵实质上是一种合规风险管理, 《指导原则》中甚至强调:“合规应被视为银行内部的一项核心风险管理活动”。
二、合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动
合规风险是一种综合风险。合规风险既包括因银行自身制度违规或行为违规、商誉失信等被监管部门制裁、处罚或被客户质疑、谴责的风险, 也包括银行内部其他经营机构或员工未遵守合规法律、规则、标准等而给银行带来损失的风险。这些风险包括了经营风险、政策风险、法律风险、操作风险、诚信风险、道德风险等。因此, 在一定意义上说, 合规风险也是一种综合风险。
合规为银行创造价值。合规风险管理过程, 是银行主动避免违规事件发生, 主动发现并采取措施纠正已经发生的违规事件, 其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一过程是构建银行内部控制机制的基础和核心。合规和银行的成本与风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系, 合规能为银行减少损失、创造价值。
合规是银行核心风险管理活动的重要内容。合规管理是银行一项核心的风险管理活动, 这是因为银行风险管理的失控原因无非在于两个方面:要么是银行没有好的制度, 要么是银行员工因缺乏诚信与正直而不执行制度。倡导诚信与正直的价值观念与制定一套好的制度是合规管理极为重要的任务。银行要保持基业常青, 又有持续的发展能力, 必须加强合规管理。
三、商业银行加强合规管理的重要性和紧迫性
加强合规管理是实施以风险为本监管的基础。只有银行管理好自身的合规风险, 监督机构的合规性监督才可能有效。银行内部的合规管理和监管当局的监管是一个有效的互动过程。一方面监管规则的出台要更深入地征求银行的意见, 使监管规则更具操作性, 更符合银行业稳健经营的实际需求;另一方面, 银行也应该主动争取和利用在法律、规则和准则制定过程中体现自身的意见和需求, 主动争取有利于银行未来发展和业务创新的外部政策。如果监管规则脱离了监管对象的实际, 也就失去了监管的意义。同样, 如果银行对监管规则不熟悉、不了解, 难免会在经营中出现纰漏, 就可能造成巨大的经营风险和直接经济损失, 或对银行声誉造成极大破坏导致间接损失。注意处理好严格规范管理与发展创新的关系。
近年来, 按照监管当局的要求, 国内各家银行开展了针对操作风险案件的专项治理, 查找、纠正和遏制合规风险、操作风险和历史陈案, 这一过程是监管机构和银行间整体联动, 共同有效加大合规经营力度, 规避风险的最好例证。因此, 在现实工作中, 一定要纠正过去那种采取规避监管规定的传统理念, 纠正“猫捉老鼠”的认识, 和监管机构一起共同努力、共同研究防范风险的有效措施, 使长期以来困扰和制约银行稳健发展的违规经营和道德风险得以有效遏制。
加强合规管理是商业银行自身经营发展的需要。合规是一门独特的风险管理技术。目前, 全球银行业已普遍认同把合规视作为一门独特的风险管理技术, 且有了相当快的发展, 合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全风险管理框架之中。银行界已经充分认识到, 一方面, 为了满足监管机构的监管要求, 防止合规风险的发生和其给银行带来的损失, 银行必须遵循有效合规政策和程序, 加强合规管理;另一方面, 加强合规管理也是银行严格内控, 努力提高自身内控建设和风险管理能力的一个重要的途径。
举例来说, 美国货币监理署等监管机构针对美国近一、两年出现的大银行违规现象, 反思其对这些大银行风险监管的有效性问题。美国货币监理署代署长朱莉·威廉姆斯在一次演讲中谈到, 声誉风险是当今最令人困惑, 最难管理, 也是最令人畏惧的.风险, 这些声誉风险危机导致许多银行经营管理者受到重创, 不断遭受法律诉讼甚至控告, 员工士气受挫, 监管机构因此而加大监管力度, 银行遭受巨额罚款, 一些战略举措被迫放弃或搁置等。她认为, 不能孤立地看待声誉风险, 要关注银行是否具有一个合理的, 包括有效的结构性治理决策环境;一个识别, 监测和控制有关风险的权利制衡机制, 以及银行的激励机制是否能够对公司所倡导的价值和文化进行认可。更为重要的是银行是否有反映银行承受风险能力的道德准则和书面政策, 并是否切实贯彻并传达给每一位员工, 在业务活动中恪守高度的道德准则。这一例证足以说明银行内部合规管理在银行业务经营中至关重要的作用。
合规管理工作日益成为一个专业化的职业阶层。也正是在过去十几年的国际金融市场和国际银行业的风风雨雨的发展过程中, 随着银行业和监管机构对合规重要性认识的逐步到位, 全球银行业的合规管理也在不断加强。从合规管理职业人员队伍建设状况上可以看到国际银行业对合规工作的重视程度:合规管理工作日益成为一个专业化的职业阶层, 合规管理这一职业甚至成为近几年全球银行业加薪最快的职业。一些国际性活跃银行的专职合规管理人员占银行从业人员的比例在0.5%~1%之间, 如德意志银行专职合规管理人员约600多人, 占其全球6万从业人员的1%, 荷兰银行专职合规管理人员500多人, 占其全球10.5万从业人员的0.5%。
银行改革的新体制下更要注重合规管理。国内银行近年来已逐步认识到合规管理的重要性, 纷纷成立合规部门管理合规风险, 使其在制度梳理、业务流程再造、倡导诚实、守信、正直等道德标准或行为操守准则方面, 发挥着积极促进作用。在银行的业务管理垂直化和组织结构扁平化改革的过程中, 合规管理能为其提供必要的合规支撑, 显示出了合规管理在推进银行改革中的作用。如果没有相应的合规机制建设和合规文化的渗透, 银行业务管理的垂直化和组织结构的扁平化可能会加剧银行内控各环节上的失控, 使银行的内部控制机制失效。
严重的合规缺陷会威胁到一家银行的生存, 而好的合规管理则可以给银行带来竞争优势。这已经成为银行界的共识。
风险合规心得体会 18
风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。
银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员占到了一个举足轻重的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入工行已有十年的我来说，工作之余也是我考虑的一个问题，同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题：
一、柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收款人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有的`。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。
二、原始凭证保管不善，丧失记账凭证，存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后勾兑流水时，必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，与流水上保持一致，并且保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应柜员自行作废，不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。
三、柜员风险防范意识不强，代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。
以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的，这也是我这么多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的地方。所以作为一名工行员工来说，我们必须增强风险防范意识，规范日常业务操作，提高自身的业务技能水平，才能有效的节制以上内容的发生，减少不必要的风险，这样才能更好的为广大工行的客户提供良好服务，提升我们工行在客户心里服务质量，为工行的成长献出自己的一份力量!
风险合规心得体会 19
合规，对于业务操作岗位的我，尤为重要。在我行举行的《守规矩防风险建设合规银行大讨论》专题中，个个鲜明的案例回放，不仅使我们了解合规的重要性，更应在脑中悬挂警钟，时刻敲响，规范自己的行为。
以下是我对合规教育活动的几点体会：
一、心正，行正。由于银行业的特殊性，直接与金钱打交道，因此首先须保持一颗正直的心，不妄生邪念。在职业上，讲求道与德。俗语说：一失足成千古恨。如果不慎走错路，就会迷失了方向，何谈职业理想，何谈社会贡献，只能使自己陷于万劫不覆的深渊。
二、对人，对已，对工作，有责任心。作为临柜人员，每天上班，不论自己心情状态如何，都要首先告诫自己，认真投入工作当中，按照规程办好每一笔业务，并认真做好六个方面的工作：第一，要求自己在办理业务时一定要认真,细心，做到一次过,尽量避免重复审查凭证;第二，统筹合理的安排自己的时间,不做无用功以便提高工作效率;第三，对于特殊的业务一定要在办理时格外小心审核,合规操作;第四，在办理业务时同事间要相互提醒,发现有任何不合规的问题时,一定要及时指出;第五，每日现金、重空一定要认真清点;第六，登记簿绝不流于形势,一定要做到帐实相符。 现在,正值中行it蓝图上线的特殊时期，正值我高新区支行升为管辖行的转型时期，合规操作,对中行的`发展有着至关重要的作用。我们每个人都要明确在履行职责过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范、约束自身的行为。这不仅是对客户负责，对单位负责，最终是对自己负责。
三、加强业务学习，提升合规意识。合规操作，必先熟知银行的各项规章制度及实际工作中的各项规范。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，话说“车行千里始有道”，因此，作为一线员工，不仅要提升自己的业务能力，同时也要学习如何规范操作，各项制度不能放松。可能有人会说“有些制度不过形式罢了”。其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是经历了许许多多续血的教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自已、单位和广大客户的利益。
合规，对于银行来说，是一个永恒的话题。同时合规文化的建设也需要全体员工“从我做起”。
风险合规心得体会 20
在实际工作中，人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要，即态度好就等于服务好，其实不然，服务有其更深刻的内涵，并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方;规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的.诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。"合规"包含着两个层次的涵义：一是有一个"合格"的"规";二是大家都去"符合"这个"合格的规".在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提醒着我们要严格遵守法律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自食其果。
当然，制度和规定有时和客户需求会产生矛盾，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握，规范操作，控制风险，绝对不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。
恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡普通的工作;没有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是这朴实、平凡和忙碌中，充分说明了我们对工作的热爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成绩。
风险合规心得体会 21
开展这次风险合规年建设，我觉得非常重要，作为一名银行从业人员，每位员工都必须遵守“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢”，我们有太多的教训，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又好又快发展，作为一名会计，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。
1、加强业务学习
作为一名会计，要从抓日常的合规文化学习入手，使自己充分认识开展合规文化建设活动的重要意义。树立“内控管理无小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多种方式学习，使合规的观念和意识渗透到思想、行为之中，人人都自觉遵循，事事都能合规，把合规变成一种最基本的要求，使合规成为自己的一种自觉行为。风险合规观念,是我们时时应坚持的一个原则，当然也是需要一定时间来塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的`事情，不能简单地认为通过一个阶段的学习教育就能达到的，要长抓不懈。如果只是一味地走形式，应付上面检查，到头来必将会酿成案件风险。我们不但要重视业务经营发展，更要重视风险防范工作。
2、增强风险意识
经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能尽量避免风险。当前金融业务中出现的问题往往是由于工作人员风险意识薄弱、合规意识不够造成的，这就导致了风险和隐患的产生。这就要求我们认真执行各项制度。要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行抽查与检查，以起到增强风险意识，规范业务行为的效果。
3、正视问题，构建金融合规管理体系
建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作。建立监督检查长效机制。实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，。
通过这次风险合规学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
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